2 हजार के नोट बदलने का अंडरवर्ल्ड सिस्टम बेनकाब, CMS गाड़ी से लेकर हवाला तक फैला काला जाल
CA फर्म, हवाला एजेंट और CMS गाड़ियों के जरिए नोट बदलने का खेल सामने आया, सिस्टम को हिला देने वाला 2000 Note Exchange Scam
देश में 2 हजार रुपये के नोटों को वापस लेने के फैसले के बाद जिस तरह काले धन को ठिकाने लगाने की होड़ मची, उसने एक खतरनाक समानांतर व्यवस्था को जन्म दे दिया। इस व्यवस्था में चार्टर्ड अकाउंटेंट फर्म, हवाला नेटवर्क, डिजिटल प्लेटफॉर्म और कैश मैनेजमेंट सिस्टम CMS तक शामिल बताए जा रहे हैं। यही पूरा ढांचा आज 2000 Note Exchange Scam के रूप में सामने आया है, जिसने वित्तीय पारदर्शिता पर गंभीर सवाल खड़े कर दिए हैं।
ब्रोकर बनकर की गई पड़ताल, खुद माफिया ने बताए रेट
इस अंडरग्राउंड नेटवर्क को एक्सपोज करने के लिए रिपोर्टर ने ब्रोकर बनकर तीन अलग-अलग दलालों से मुलाकात की। बातचीत में एक बात साफ थी रकम जितनी बड़ी, सिस्टम उतना मजबूत। 50 करोड़ तक के 2 हजार के नोट बदलने की बात ऐसे की जा रही थी, जैसे यह कोई सामान्य लेन-देन हो। यही सहजता 2000 Note Exchange Scam की सबसे खतरनाक सच्चाई है।
CA फर्म की आड़ में नोट बदलने का दावा
पहली मुलाकात में गजेंद्र यादव नामक दलाल ने दावा किया कि बैंक की CMS गाड़ी के जरिए नोट बदले जाएंगे। उसने बताया कि एक चार्टर्ड अकाउंटेंट, देवेंद्र वर्मा, इस पूरे ऑपरेशन को “मैनेज” करता है।
कमीशन की दर चौंकाने वाली थी 50 करोड़ की डील में करीब 40% हिस्सा माफिया का। इस दावे ने साफ कर दिया कि 2000 Note Exchange Scam केवल सड़कछाप दलालों तक सीमित नहीं है।
हवाला नेटवर्क और बैंक वर्किंग डे का खेल
दूसरी मुलाकात पुरानी दिल्ली के हवाला नेटवर्क से जुड़े सैयद केसी से हुई। उसने बताया कि बैंक वर्किंग डे पर बड़ी रकम “सेटिंग” के जरिए बदली जाती है।
उसका दावा था कि CMS गाड़ी में ही गिनती, जांच और हैंडओवर हो जाता है। इस पूरी प्रक्रिया में 35% कमीशन तय बताया गया। यह तरीका 2000 Note Exchange Scam को संस्थागत अपराध की शक्ल देता है।
इंटरनेट के जरिए कैश एक्सचेंज
जांच में यह भी सामने आया कि इंटरनेट पर सक्रिय कुछ वेबसाइट और एजेंट डिजिटल लेन देन या क्रेडिट कार्ड की आड़ में 2 हजार के नोट बदलने का दावा कर रहे हैं।
कनॉट प्लेस में हुई तीसरी मुलाकात में बताया गया कि अब RBI चैनल की बात कहकर लोगों को भरोसे में लिया जाता है, हालांकि रिटर्न घटकर 30% तक आ गया है। यह बदलता रेट बताता है कि 2000 Note Exchange Scam समय के साथ खुद को ढाल रहा है।
RBI के नियम और हकीकत
RBI के अनुसार 2 हजार का नोट अब भी लीगल टेंडर है, लेकिन उसे बदलने की प्रक्रिया पूरी तरह रिकॉर्डेड और KYC आधारित है।
बिना रिकॉर्ड एक्सचेंज गैरकानूनी
बड़ी रकम पर PAN और सोर्स ऑफ फंड की जांच
RBI के 19 इश्यू ऑफिस ही अधिकृत
इसके बावजूद जिस तरह CMS और बैंकिंग सेटिंग की बातें हो रही हैं, वह 2000 Note Exchange Scam को बेहद गंभीर बनाता है।
काले धन पर कार्रवाई या नया रास्ता?
सरकार का उद्देश्य काले धन पर रोक लगाना था, लेकिन इस नेटवर्क ने ब्लैक मनी को व्हाइट करने का नया रास्ता खोल दिया है। सबसे बड़ा सवाल यही है कि अब तक कितनी बड़ी रकम इस सिस्टम के जरिए खप चुकी है। यही सवाल 2000 Note Exchange Scam को राष्ट्रीय चिंता का विषय बनाता है।
यह लेख सार्वजनिक जांच, रिकॉर्ड की गई बातचीत और उपलब्ध सूचनाओं पर आधारित है। सभी आरोप जांचाधीन हैं। किसी व्यक्ति या संस्था को दोषी ठहराने का उद्देश्य नहीं है। जांच एजेंसियों की आधिकारिक पुष्टि के बाद ही अंतिम निष्कर्ष निकाले जाएंगे।
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